Wat heb je nodig?
Verzamel deze documenten voordat je begint. Hoe beter je voorbereiding, hoe sneller je klaar bent.
Voor iedereen
- DigiD — Nodig om in te loggen bij Mijn Belastingdienst
- Jaaropgave(n) — Van je werkgever(s), uitkeringsinstantie of pensioenfonds
- BSN — Burgerservicenummer (en van je fiscaal partner)
- Bankgegevens — IBAN voor teruggave
Eigen woning
- WOZ-beschikking 2025 — Peildatum 1 januari 2024
- Jaaroverzicht hypotheek — Betaalde hypotheekrente en aflossing
- Eigenwoningforfait — 0,35% van de WOZ-waarde (voor woningen tussen €75.000 en €1.330.000)
Zorgkosten en giften
Als ZZP'er of ondernemer
- Winst- en verliesrekening 2025
- Balans per 31 december 2025
- Urenregistratie (minimaal 1.225 uur voor het urencriterium)
- Investeringsoverzicht voor de KIA
De belastingschijven van 2025
Je inkomstenbelasting over 2025 wordt berekend in drie schijven:
| Schijf | Inkomen | Tarief |
|---|
| 1 | Tot €38.441 | 35,82% |
| 2 | €38.441 — €76.817 | 37,48% |
| 3 | Boven €76.817 | 49,50% |
Hierop worden je heffingskortingen in mindering gebracht: de algemene heffingskorting en de arbeidskorting. Die zorgen ervoor dat je effectieve belastingdruk lager uitvalt dan de tabel suggereert.
Stap voor stap je aangifte invullen
Stap 1: Log in en controleer
Ga naar Mijn Belastingdienst en log in met je DigiD. De Belastingdienst vult al veel gegevens voor je in op basis van informatie van werkgevers, banken en verzekeraars. Controleer alles zorgvuldig — fouten in de vooraf ingevulde aangifte komen vaker voor dan je denkt.
Stap 2: Vul je aftrekposten in
Dit is waar het verschil wordt gemaakt. Loop alle categorieën na: eigen woning, zorgkosten, giften, betaalde partneralimentatie, lijfrentepremies en als ondernemer ook je ondernemersaftrekken. Vergeet niet dat de Belastingdienst deze niet automatisch invult.
Stap 3: Controleer en dien in
Bekijk de samenvatting met het berekende bedrag. Krijg je geld terug of moet je bijbetalen? Controleer of alle gegevens kloppen en dien de aangifte in. Je ontvangt direct een ontvangstbevestiging.
Stap 4: Wacht op de aanslag
Je krijgt meestal snel bericht, maar de Belastingdienst heeft formeel langer de tijd. Voor aangiftejaar 2025 moet de definitieve aanslag uiterlijk eind 2028 zijn opgelegd, en bij uitstel schuift die termijn op. Krijg je geld terug, dan wordt dat meestal binnen 1 week na de datum op de aanslag uitbetaald.
Liever je aangifte uitbesteden? Onze fiscalisten nemen het volledige proces uit handen — van controle tot indienen. Bekijk wat we voor je kunnen doen, of doe eerst onze gratis belasting check om te zien of het voor jou de moeite waard is.
Aftrekposten die je niet mag missen
Veel Nederlanders laten geld liggen door aftrekposten over het hoofd te zien. Dit zijn de belangrijkste:
Hypotheekrente
Betaal je hypotheekrente? Die is aftrekbaar tot maximaal het tarief van de tweede schijf: 37,48% in 2025. Bij een hypotheek van €300.000 met 4% rente scheelt dat al snel meer dan €4.000 per jaar. Lees meer over de hypotheekrenteaftrek.
Zorgkosten
Specifieke zorgkosten die niet vergoed worden door je zorgverzekering kun je aftrekken. Denk aan eigen bijdragen voor medicijnen, hulpmiddelen, dieetkosten op doktersvoorschrift en reiskosten naar ziekenhuis. Er geldt een drempel op basis van je inkomen.
Giften
Donaties aan ANBI-instellingen zijn aftrekbaar. Voor gewone giften geldt een drempel van 1% van je drempelinkomen (minimaal €60). Periodieke giften (vastgelegd voor vijf jaar) zijn volledig aftrekbaar zonder drempel.
Reisaftrek openbaar vervoer
Reis je met het openbaar vervoer naar je werk en betaal je die kosten zelf? Dan kun je onder voorwaarden recht hebben op een vaste reisaftrek. Je trekt niet je werkelijke ov-kosten af, maar een vast bedrag volgens de reiskostentabel.
ZZP-specifieke aftrekposten
Als je aan het urencriterium voldoet (1.225 uur per jaar), heb je recht op:
- Zelfstandigenaftrek — €2.470 in 2025
- Startersaftrek — Extra €2.123 in de eerste drie jaar
- MKB-winstvrijstelling — 12,70% over de restwinst
Samen kunnen deze aftrekposten je als ZZP'er duizenden euro's per jaar besparen. Bekijk onze ZZP-aangifteservice als je hier hulp bij wilt.
Veelgemaakte fouten
Deze fouten zien we elk jaar terugkomen bij de aangiftes die we controleren:
1. Te laat indienen
De boete van €469 is makkelijk te voorkomen. Markeer 1 mei in je agenda of vraag op tijd uitstel aan.
2. Aftrekposten vergeten
Vooral zorgkosten en giften worden vaak vergeten. Maak een checklist en loop alle categorieën na. De Belastingdienst vult aftrekposten niet voor je in.
3. Vooraf ingevulde aangifte blindelings vertrouwen
De VIA bevat regelmatig fouten. Werkgevers leveren soms onjuiste bedragen aan, of gegevens ontbreken. Controleer elk bedrag met je eigen administratie.
4. Fiscaal partnerschap niet optimaal benutten
Heb je een fiscaal partner? Dan kun je bepaalde aftrekposten verdelen. Door slim te verdelen kun je honderden euro's besparen. Denk aan het verdelen van de hypotheekrenteaftrek of het eigenwoningforfait.
5. Box 3 verkeerd opgeven
Je vermogen in Box 3 wordt in de aangifte 2025 standaard berekend met vaste rendementspercentages. In 2025 is het heffingsvrij vermogen €57.684 per persoon (€115.368 met partner). Voor het fictieve rendement rekent de Belastingdienst met 1,37% voor banktegoeden en 5,88% voor beleggingen en andere bezittingen. Daarnaast kun je in je aangifte 2025 ook je werkelijke rendement doorgeven; de Belastingdienst gebruikt dan automatisch de voor jou voordeligste uitkomst.
Herken je een van deze fouten? Dan is het slim om je aangifte te laten controleren voordat je indient. Onze gratis belasting check laat in een paar minuten zien of je geld laat liggen.
Wanneer een expert inschakelen?
Je aangifte zelf doen is goed mogelijk als je een overzichtelijke situatie hebt: loondienst, eventueel een eigen woning, en geen bijzondere aftrekposten. Maar in deze situaties is professionele hulp vaak de investering meer dan waard:
- ZZP'er of ondernemer — De combinatie van ondernemersaftrekken, BTW en boekhouding maakt de aangifte complex. Een fout kan je duizenden euro's kosten. Bekijk onze aangifte voor ZZP'ers.
- Net verhuisd naar Nederland — Bij een M-biljet of wanneer je in meerdere landen belastingplichtig bent, is de aangifte bijzonder ingewikkeld.
- DGA (directeur-grootaandeelhouder) — Optimalisatie tussen je BV en privé vereist specialistische kennis.
- Aangifte na overlijden — Een emotioneel en administratief zware klus waar je graag begeleiding bij hebt.
- Grote vermogenswijzigingen — Bij verkoop van een huis, erfenis of grote beleggingsportefeuille.
Weet je niet zeker of je hulp nodig hebt? Doe dan onze gratis belasting check. We kijken kosteloos naar je situatie en geven je een eerlijk advies.
Samenvatting
De belastingaangifte over 2025 hoeft geen stressvolle klus te zijn. Bereid je goed voor door alle documenten te verzamelen, neem de tijd om je aftrekposten na te lopen, en dien op tijd in voor 1 mei 2026. Kom je er niet uit, of wil je gewoon zeker weten dat je niets mist? Laat je aangifte regelen door een fiscalist van Jan de Belastingman. We helpen je graag — begin met een gratis belasting check.
