Wanneer moet je aangifte doen over 2025?
Je hebt tot 1 mei 2026 om je belastingaangifte over 2025 in te dienen bij de Belastingdienst. Vanaf 1 maart staat de Aangifte Inkomstenbelasting open in Mijn Belastingdienst. Hoe eerder je aangifte doet, hoe eerder je duidelijkheid hebt. Krijg je geld terug, dan wordt dat meestal binnen 1 week na de datum op je aanslag uitbetaald.
Uitstel aanvragen
Red je het niet voor 1 mei? Dan kun je uitstel aanvragen. Doe dit vóór 1 mei via Mijn Belastingdienst of een belastingadviseur. Met uitstel krijg je tot 1 september 2026 de tijd. Via een belastingconsulent kan uitstel zelfs tot 1 mei 2027 gelden.
Te laat? Dit kost het je
Dien je niet op tijd in en heb je geen uitstel? Dan riskeer je een verzuimboete van €469. Bij herhaaldelijk te laat indienen kan de boete oplopen. Daarnaast kan de Belastingdienst een ambtshalve aanslag opleggen — een schatting die vaak hoger uitvalt dan wat je daadwerkelijk verschuldigd bent.
Stap voor stap je aangifte doen
Een goede voorbereiding bespaart je tijd en geld. Doorloop deze stappen:
1. DigiD klaarzetten
Je logt in bij Mijn Belastingdienst met je DigiD. Heb je er nog geen? Vraag die dan minimaal een week van tevoren aan. Met de DigiD-app gaat inloggen het snelst.
2. Vooraf ingevulde aangifte checken
De Belastingdienst vult al veel gegevens voor je in: je inkomen, WOZ-waarde, hypotheekgegevens en bankrekeningen. Maar hier zit een valkuil: niet blind vertrouwen op deze gegevens. Regelmatig kloppen bedragen niet of ontbreken aftrekposten. Check in elk geval:
- Klopt je inkomen met je jaaropgave?
- Zijn alle bankrekeningen en spaarrekeningen vermeld?
- Klopt de WOZ-waarde van je woning?
- Staan je hypotheekgegevens er correct in?
3. Aftrekposten toevoegen
De Belastingdienst vult je aftrekposten niet automatisch in. Je moet zelf actief je zorgkosten, giften, betaalde partneralimentatie, lijfrentepremies en andere aftrekbare bedragen invoeren. Dit is precies waar de meeste mensen geld laten liggen.
De 5 meest vergeten aftrekposten
Elk jaar missen duizenden Nederlanders aftrekposten waar ze recht op hebben. Dit zijn de meest voorkomende:
1. Specifieke zorgkosten
Kosten voor medicijnen, hulpmiddelen (bril, gehoorapparaat), eigen bijdragen en reiskosten naar ziekenhuis of specialist. In 2025 geldt een drempel van 1,65% van je drempelinkomen (of 1,65% van het gezamenlijk drempelinkomen bij fiscaal partnerschap). Alles boven die drempel is aftrekbaar. Dieetkosten bij een voorgeschreven dieet kun je ook opvoeren — er gelden vaste bedragen per dieettype.
2. Giften aan goede doelen
Gewone giften zijn aftrekbaar boven een drempel van 1% van je drempelinkomen (minimaal €60). Het maximum is 10% van je drempelinkomen. Periodieke giften (vastgelegd in een overeenkomst van minimaal 5 jaar) zijn volledig aftrekbaar zonder drempel of maximum.
3. Scholingsuitgaven
Voor de inkomstenbelasting is er geen algemene aftrek voor studiekosten meer. Neem opleidingskosten dus niet automatisch op als aftrekpost in je aangifte 2025.
4. Reisaftrek openbaar vervoer
Reis je met het openbaar vervoer naar je werk en betaal je die kosten zelf? Dan kun je onder voorwaarden recht hebben op een vaste reisaftrek. Je trekt niet je werkelijke ov-kosten af, maar een vast bedrag volgens de reiskostentabel.
5. Hypotheekrenteaftrek bij verbouwing
Heb je een verbouwing gefinancierd met een lening gekoppeld aan je eigen woning? Die rente is aftrekbaar, maar veel mensen vergeten dit op te geven — zeker bij een tweede hypotheek of verbouwingslening.
Wanneer uitbesteden?
Je aangifte zelf doen is prima als je situatie overzichtelijk is: één werkgever, misschien een koophuis, verder weinig bijzonderheden. Maar in deze situaties loont het om een fiscalist in te schakelen:
- Je bent ZZP'er of ondernemer — ondernemersaftrekken, BTW, zakelijke kosten en afschrijvingen maken de aangifte een stuk ingewikkelder
- Je hebt een woning gekocht of verkocht in 2025 — de fiscale gevolgen rond eigenwoningforfait, aftrekbare kosten en bijleenregeling zijn foutgevoelig
- Je bent gescheiden — alimentatie, verdeling van de eigen woning en heffingskortingen vragen om nauwkeurige invulling
- Je hebt buitenlands inkomen — werken over de grens, een buitenlandse pensioen of vermogen in het buitenland brengt extra complexiteit met zich mee
- Je hebt crypto of beleggingen — de juiste waardering op peildatum en de box 3-berekening zijn voor veel mensen onduidelijk
Een goede belastingadviseur verdient zichzelf terug. Onze klanten krijgen gemiddeld €847 meer terug dan wanneer ze het zelf doen. Vraag een gratis check aan en ontdek wat wij voor jou kunnen betekenen.
