Als vuistregel geldt: bij een jaarwinst van EUR 100.000-150.000 of meer wordt een BV fiscaal interessant. In een BV betaal je 19% Vpb over de eerste EUR 200.000 winst en 25,8% daarboven. Vervolgens betaal je in box 2 over dividend: 24,5% tot EUR 67.804 en 31% daarboven. Het gecombineerde effectieve tarief in een BV bedraagt circa 38,85% (bij winst tot EUR 200.000) — versus een box 1-toptarief van 49,50% als eenmanszaak. Maar: een BV heeft hogere administratiekosten en je moet jezelf een DGA-loon uitkeren (EUR 56.000 in 2025, EUR 58.000 in 2026). Wij rekenen het exacte omslagpunt door voor jouw situatie.
4.6/5 op Trustpilot
Meer overhouden als ZZP'er begint met slim structureren.
Als ZZP'er betaal je snel te veel belasting. Wij helpen je fiscaal slimmer te structureren — van aftrekposten en BTW-optimalisatie tot de BV-doorrekening.
Persoonlijk advies
3.400+
klanten geholpen
4.6/5
Trustpilot
< 24u
reactietijd
Stap 1 van 3|Kies je hulpvraag
Waar kan ik je mee helpen?
Hoi! Ik ben Jan de Belastingman. Waar kan ik je vandaag mee helpen?
Kies een optie:
Kies hieronder de optie die past bij jouw vraag.
Duurt 20 secondenGratis eerste inschattingReactie binnen 1 werkdag
Duurt 20 seconden
Gratis eerste inschatting
Reactie binnen 1 werkdag
ZZP belastingadvies van Jan de Belastingman.
Concreet advies op drie fiscale pijlers die het meeste impact hebben voor ZZP'ers: structurering, BTW en de BV-keuze.
Fiscaal structureren.
Wij analyseren je winst- en verliesrekening en bepalen welke aftrekposten je volledig kunt benutten — inclusief zelfstandigenaftrek, startersaftrek en MKB-winstvrijstelling.
Wat kun je verwachten?
Zelfstandigenaftrek EUR 2.470 (2025) → EUR 1.200 (2026) correct toepassen
MKB-winstvrijstelling van 12,70% over de resterende winst
KIA (kleinschaligheidsinvesteringsaftrek): 28% bij investeringen EUR 2.901-70.602
Vraag advies
BTW-optimalisatie.
Van KOR-drempel tot de BTW-wijziging van 2026: wij zorgen dat je BTW-positie klopt en je geen onnodige omzetbelasting afdraagt.
Wat kun je verwachten?
KOR-advies: vrijstelling onder EUR 20.000 omzet, correct aan- en afmelden
BTW-aangifte per kwartaal, deadline 1 maand na kwartaalafloop
Suppletieaangifte bij fout boven EUR 1.000: corrigeren binnen 8 weken
Vraag advies
BV-doorrekening.
We rekenen precies door wanneer een BV voor jou fiscaal voordeliger is dan de eenmanszaak, inclusief DGA-loon, Vpb en box 2.
Wat kun je verwachten?
Vpb: 19% tot EUR 200.000, 25,8% daarboven (2025/2026)
DGA gebruikelijk loon: EUR 56.000 (2025) / EUR 58.000 (2026)
Gecombineerd effectief tarief BV ca. 38,85% vs. box 1 toptarief 49,50%
Vraag advies
Hoe het werkt
Jan de Belastingman geeft jou grip op je ZZP-fiscaliteit.
Drie heldere stappen. Geen vaagtaal. Jij levert aan, wij rekenen door.
Stap 1
Intake en situatie in kaart.
Na je aanvraag ontvang je een gerichte vragenlijst over je omzet, kosten, investeringen en toekomstplannen. Je levert je cijfers veilig aan zodat onze fiscalisten een volledig beeld krijgen.
Stap 2
Fiscale analyse en doorrekening.
Wij analyseren je aftrekposten, BTW-positie en berekenen of een BV fiscaal voordeliger is. We vergelijken eenmanszaak vs. BV op basis van jouw actuele winstcijfers.
Stap 3
Persoonlijk adviesrapport.
Je ontvangt een helder rapport met concrete aanbevelingen: welke aftrekposten je kunt benutten, of de KOR voordelig is en of een BV-overstap de moeite waard is — inclusief het exacte omslagpunt.
Stap 4
Persoonlijk gesprek.
We plannen een (video)call om het advies samen door te nemen en je vragen te beantwoorden. Klaar om actie te ondernemen? Wij helpen je met de volgende stap.
De 4 beloften van Jan de Belastingman.
Wat je situatie ook is, wij regelen je belastingzaken persoonlijk, zorgvuldig en snel.
Persoonlijk
Door experts gecontroleerd
Reactie binnen 24 uur
Direct contact
ZZP fiscale kerngetallen 2025/2026
Concrete bedragen en drempelwaarden voor ZZP'ers in Nederland. Mis niets en betaal niet meer dan nodig.
Zelfstandigenaftrek
EUR 2.470 (2025) / EUR 1.200 (2026)
Daalt verder naar EUR 900 in 2027. Alleen bij 1.225+ uur urencriterium.
MKB-winstvrijstelling
12,70%
Vrije aftrek op winst na zelfstandigenaftrek — geldig in 2025 en 2026.
KOR drempel
EUR 20.000 omzet/jaar
Kleineondernemersregeling: geen BTW afdragen onder deze omzetdrempel.
BV omslagpunt
ca. EUR 100.000-150.000 winst
Vuistregel: boven dit niveau kan een BV fiscaal voordeliger zijn dan eenmanszaak.
BTW wijziging 2026
9% naar 21%
Kunst, cultuur, sport, boeken en logies: BTW-tarief verhoogd per 1 jan 2026.
Urencriterium
1.225 uur/jaar
Minimumaantal uren voor zelfstandigenaftrek en startersaftrek (belastingdienst.nl).
Bron: belastingdienst.nl, kvk.nl
FAQ
Nog vragen? Wij hebben antwoorden.
Wat je belastingvraag ook is, Jan de Belastingman staat voor je klaar. Staat je vraag er niet bij? Neem dan contact met ons op.
Wat ons drijft
Belastingzaken hoeven niet ingewikkeld te zijn. Wij zorgen dat je precies weet waar je aan toe bent — en dat je nooit meer betaalt dan nodig.
Luuk
Fiscalist & Directeur
Als eindverantwoordelijke stuurt Luuk ons team van fiscalisten aan en waarborgt de kwaliteit van elke aangifte en elk advies. Met jarenlange ervaring bij toonaangevende kantoren weet hij precies waar de kansen liggen — en zorgt hij dat jij daar maximaal van profiteert.